Công an TP.HCM đã triệt phá và phá sập tín dụng đen biến tướng: Xoá bỏ đòi nợ theo hình thức ‘khủng bố’

Suốt thời gian qua, Công an TP.HCM đã triệt phá được nhiều đường dây tín dụng đen theo hình thức cho vay nặng lãi qua các app đen trên điện thoại, sau đó tiến hành đòi nợ theo kiểu ‘khủng bố’ khiến người dân rất bức xúc.

Mua lại nợ xấu, nợ khó đòi

Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) – Công an TP.HCM cho biết, chủ các app đen cho vay này đa số là người nước ngoài, các app đánh trúng tâm lý người dân như giải ngân nhanh, gọn, không cần những thủ tục rườm rà như chứng minh thu nhập, không cần thế chấp hay lịch sử tín dụng… để cho vay với lãi suất cao ngất ngưỡng và đồng thời còn dùng các thủ đoạn đòi nợ “khủng bố” để yêu cầu người dân trả nợ.

Ngoài ra, hiện nay còn xuất hiện các đối tượng đăng ký cho thành lập các công ty tài chính, mua bán nợ, hoặc các công ty luật để liên kết, kết nối, hợp tác với các ngân hàng. Các công ty này thu mua lại các khoản nợ xấu hoặc nợ khó đòi dưới hình thức ký kết hợp đồng pháp lý để thực hiện các hình thức đòi nợ. Nhằm để cưỡng đoạt tài sản của người vay tiền, các đối tượng thường cắt ghép hình ảnh vu khống và xúc phạm người vay tiền, thậm chí là cả người thân, đồng nghiệp, bạn bè người vay tiền.

Cụ thể mới nhất gần đây, Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố các bị can và đồng thời ra lệnh bắt tạm giam 11 bị can là giám đốc, trưởng nhóm Công ty Tiếng Nói Hay, Công ty Golden, Công ty Bam boo và tổng cộng 32 ứng dụng cho vay tài chính lãi suất cao về tội danh “cưỡng đoạt tài sản”. Những bước đầu trong công cuộc điều tra, lực lượng công an đã xác định người dẫn đầu đường dây này là người có quốc tịch Trung Quốc.

Tổng số 32 ứng dụng cho vay tiền qua app của đường dây tín dụng đen này như: NamLoan, BlueVay, AppleLoan, SunLoan, Hưu cao cổ, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong, Nano, Eagel, Caft, Ech Vay, Gola, Ảo Thuật Gia, Sun Shine Loan, … Các ứng dụng cho vay bao gồm có nhiều bộ phận khác nhau như thẩm định cho vay, quản lý hệ thống vay, nhắc nợ và thu nợ đúng hạn vay, ngoài ra còn có nhân viên đòi nợ và bán nợ.

Bị can Nguyễn Mạnh Hải, 30 tuổi, được một người Trung Quốc thuê làm Giám đốc Công ty thu hôi nợ Tiếng Nói Hay, điều hành việc cho vay và đòi nợ vay.

Ở đường dây này, mỗi thành viên được bị can Hải giao cho mỗi nhiệm vụ khác nhau, mỗi người nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay nợ xấu hoặc trễ hạn. Các nhân viên được vạch ra chỉ tiêu từng tháng, sau khi đòi được nợ tất nhiên sẽ được chia hoa hồng và tiền thưởng.

Lấy ảnh người thân người vay tiền để ghép thông tin làm gái bán dâm và đăng lên mạng xã hội
“Nếu khách hàng vay tiền không trả nợ hoặc không trả nợ đúng thời hạn thì nhóm đối tượng này sẽ đe dọa đến người thân người cho vay, uy hiếp tinh thần người thân của người vay để họ trả tiền nợ. Trong đó, còn có chiêu trò nhắn tin để uy hiếp: “Người vay tiền liên hệ lại số điện thoại này để giải quyết nợ bên công ty tài chính, app vay còn đe doạ là sẽ ghép ảnh vợ, con vào trang mạng làm gái, con em lên bàn thờ và đăng lên mạng xã hội, sau đó gửi bạn bè, gia đình, đồng nghiệp hoặc dán lên cột điện ở khu vực sinh sống”. Cứ nhắn như vậy cho đến khi người vay chịu sức ép lớn, phải trả tiền đủ thì nhân viên công ty mới thôi làm phiền đến cuộc sống của họ”, phía công an cho hay.

Trinh sát cho biết, trong quá trình thu thập tài liệu điều tra, theo dõi đường dây này cực kì khó khăn, vì các đối tượng này rất tinh vi, cảnh giác với với lực lượng công an, đồng thời sử dụng hàng trăm số điện thoại khác nhau để gọi đòi nợ.