Bà Trương Mỹ Lan bằng cách nào đã rút hơn triệu tỉ đồng từ ngân hàng SCB ?
Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về phòng chống tham nhũng, kinh tế và tổ chức buôn lậu (C03) Bộ Công an vừa hoàn tất đưa ra kết luận điều tra, đề nghị tiến hành truy tố tổng số 86 bị can trong vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) cùng với các đơn vị có liên quan. Dù không nắm quyền hạn trực tiếp tại Ngân hàng SCB nhưng với việc để sở hữu 90% cổ phần trong tập đoạn, bà Trương Mỹ Lan đã thông qua hệ sinh thái với hơn 1.000 doanh nghiệp khác (DN), hàng trăm ngàn cá nhân khác để thực hiện quyền giải ngân hơn 1,066 triệu tỉ đồng.
Bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay ngân hàng SCB hơn 1,066 triệu tỉ đồng
Theo kết luận điều tra, kể từ ngày 1.1.2012 cho đến ngày 7.10.2022, Ngân hàng SCB đã cho vay và giải ngân cho tổng cộng 1.366 khách hàng, trong đó liên quan đến trách nhiệm của bà Trương Mỹ Lan và các đồng phạm vay 2.527 khoản với tổng số tiền lên đến hơn 1,066 triệu tỉ đồng. Đến ngày 17.10.2022, còn lại 857 khách hàng vay 1.284 khoản dư nợ 677.286 tỉ đồng (bao gồm 483.971 tỉ đồng tiền gốc và 193.315 tỉ đồng tiền nợ lãi, phí, các khoản vay này thuộc nhóm 5, hiện không có khả năng thu hồi). Dư nợ gốc các khoản vay của bà Trương Mỹ Lan chiếm 93% tổng dư nợ gốc của 23.042 khoản vay vẫn còn dư nợ.
Kết quả điều tra số tiền 483.971 tỉ đồng tổng dư nợ của 1.284 khoản vay cho 875 khách hàng tại ngân hàng SCB cho thấy sau khi thâu tóm được ngân hàng SCB, để rút tiền từ ngân hàng này sử dụng vì những mục đích cá nhân, bà Trương Mỹ Lan đã thông qua những người thân tín, nắm vai trò chủ chốt tại SCB (bao gồm Võ Tấn Hoàng Văn, Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung…) cùng với bộ phận chủ chốt tại Vạn Thịnh Phát (Hồ Bửu Phương, Nguyễn Phương Anh…), sau đó bắt đầu triển khai hoạt động rút tiền của Ngân hàng SCB dưới hình thức giải ngân cho các hồ sơ vay được hợp thức (vay khống), thậm chí có những khoản vay rút tiền trước khi hoàn thiện hồ sơ. Mỗi khoản vay cần phải rút ra trong những giai đoạn đều có cách làm khác nhau và được giao cho nhóm người của Vạn Thịnh Phát để dựng lên một công ty “ma”, “vẽ” ra phương án đầu tư tại các dự án lớn, giao cho các bộ phận tính toán tài sản đảm bảo phù hợp…
Đặc biệt hơn là trong quá trình giải ngân số tiền 483.917 tỉ đồng, tài liệu điều tra thể hiện hầu hết số tiền này được tập trung giải ngân vào 3 đơn vị thuộc hội sở (Trung tâm kinh doanh khách hàng Wholesale, Kênh kinh doanh trực tiếp khách hàng doanh nghiệp và Hub cho vay bất động sản HCM 2. 3 đơn vị này được thành lập nên chủ yếu là để giải ngân cho khoản vay của Trương Mỹ Lan, nhằm tránh sự kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tại TP.HCM) và 3 chi nhánh lớn (SCB chi nhánh Sài Gòn, SCB chi nhánh Cống Quỳnh, SCB chi nhánh Bến Thành) là các chi nhánh tuân thủ mệnh lệnh của Trương Mỹ Lan và đồng phạm (chiếm 93% số tiền Ngân hàng SCB cho vay, các chi nhánh còn lại chỉ cho vay lãi suất 7% đối với khách hàng thông thường). Các bộ phận liên quan gồm Hội đồng quản trị, ban tổng giám đốc, Hội đồng kinh doanh và Đầu tư, Ủy ban kinh doanh và đầu tư, các chi nhánh, đơn vị kinh doanh chẳng qua chỉ ký hợp thức hồ sơ không cần tổ chức họp và để đối phó cơ quan thanh tra, kiểm tra, che giấu các hoạt động phạm tội của mình.
